Sconfiggere il dollaro - Sconfiggere gli Stati Uniti: come porre fine all'egemonia della valuta americana

Il 4 ottobre, il presidente degli Stati Uniti Joe Biden, parlando alla Casa Bianca, ha annunciato la potenziale minaccia di default che incombe sugli Stati Uniti. Secondo lui, se il Congresso degli Stati Uniti non alza il tetto del debito nazionale nel prossimo futuro, metterà a repentaglio l'attuale posizione del dollaro come valuta di riserva mondiale.

Questa situazione si sta svolgendo sullo sfondo del blocco da parte dei repubblicani dell'adozione di un disegno di legge per aumentare il debito nazionale nella camera bassa del parlamento americano. Una posizione di principio sul rigetto della nuova legge è espressa, in particolare, dal leader della minoranza repubblicana al Congresso, Mitch McConnell.



Di conseguenza, gli Stati Uniti, a prima vista, si trovano di fronte a una seria minaccia di incapacità di onorare i propri obblighi. Se ricordi quanto sia stato devastante l'impatto del default del 1998 sul nostro paese, potresti pensare che l'americano economia è davvero sull'orlo del disastro.

Tuttavia, se si osservano attentamente i dettagli, diventa ovvio che una vecchia produzione teatrale intitolata "Gli Stati Uniti stanno finendo i soldi e fanno finta di non stamparli" è di nuovo in onda davanti a noi e al mondo intero. E non c'è essenzialmente alcun rischio reale per il collasso economico degli Stati Uniti. Tuttavia, su tutto in ordine.

"Crollo del dollaro"

Sono stati girati molti documentari sull'atteso crollo futuro del dollaro, che sta per accadere, e vari economisti e analisti lo trasmettono regolarmente, eppure nonostante la crescita costante del debito nazionale degli Stati Uniti, è la valuta americana che rimane la valuta di riserva mondiale chiave.

Quindi, secondo il FMI, nel quarto trimestre del 2020, il dollaro ha preso il primo posto nelle riserve valutarie delle banche centrali del mondo con una quota del 59%. Inoltre, la valuta americana occupa una posizione di primo piano nel mondo e in popolarità all'interno del sistema SWIFT interbancario internazionale. Secondo i dati di agosto 2021, la quota del dollaro negli accordi internazionali supera il 40%, mentre il concorrente più vicino, l'euro, ha circa il 38%.

Tuttavia, sta già diventando evidente che la moneta unica europea sta gradualmente esaurendo il suo potenziale di espansione della sua influenza e il suo ulteriore sviluppo sarà molto probabilmente limitato dalla crescita economica dell'eurozona. Allo stesso tempo, "l'americano", senza dubbio, avendo perso parte della sua popolarità nel quadro dell'ondata di de-dollarizzazione, rimane la valuta mondiale più forte, una sorta di standard per l'affidabilità e la convertibilità dell'unità monetaria per diversi Paesi.

Purtroppo, in tali condizioni semplicemente non è possibile dire che il dollaro crollerà presto. Perché la garanzia della sua stabile esistenza non è solo il commercio mondiale, che è più spesso condotto in dollari, ma anche tutti quegli stati che affidano le loro riserve nazionali alla valuta americana.

Naturalmente, se tutti iniziano a sbarazzarsi del dollaro in una volta, la sua affidabilità prevedibilmente crollerà a seguito del tasso di cambio, ma la pratica mostra che anche in condizioni di gravi shock macroeconomici (la crisi finanziaria globale del 2008-2013, un pandemia), tale comportamento non dovrebbe essere previsto.

Il cinismo come stile di vita

Tornando al tema della dimensione del debito nazionale americano, vale la pena notare che gli esperti una volta hanno affermato che obbligazioni di debito di $ 10 trilioni porterebbero inevitabilmente al collasso del sistema finanziario americano.

Oggi, il debito nazionale totale degli Stati Uniti supera questa cifra di quasi tre volte e, di fatto, l'unico fattore destabilizzante che lo riguarda è l'approvazione formale di un aumento del suo tetto, che di fatto è più oggetto di contrattazione politica tra repubblicani e democratici. che un problema reale.

Lo scenario per aumentare il limite del debito nazionale è sempre approssimativamente lo stesso: gli Stati Uniti prima gonfiano il debito nazionale a un valore vicino al suo valore legale massimo, e poi il Congresso inizia a approvare un disegno di legge per aumentarlo.

Tuttavia, questa procedura è diventata così ovvia che ha messo i denti sul bordo anche per gli stessi statisti americani.

Ad esempio, due anni fa, il precedente presidente degli Stati Uniti, Donald Trump, avrebbe semplicemente deciso di non preoccuparsi e firmare una legge sull'aumento illimitato del debito pubblico americano per il periodo fino al 31 luglio 2021.

È così semplice: prendi e stampi tutto il denaro di cui hai bisogno. Perché preoccupazioni inutili?

Come risultato di un tale cinico politica il mondo di oggi è bloccato in dollari come nelle sabbie mobili. Sullo sfondo della volatilità di molte valute locali e della disponibilità di un'enorme offerta di moneta in dollari, che circola in tutto il mondo in contanti e non, l'"americano" sembra un'alternativa affidabile non solo per gli accordi reciproci tra i paesi, ma anche come mezzo di accumulazione e pagamento a livello familiare.

Non c'è bisogno di andare lontano per un esempio, basta ricordare gli anni '90 nel nostro paese, quando il dollaro ha quasi superato in popolarità il rublo in Russia, che era ben noto negli stessi Stati Uniti. È significativo che il primissimo volo straniero dagli Stati Uniti con banconote da cento dollari appena stampate di un nuovo design nel 1996 sia andato in Russia.

Certo, la causa principale era allora principalmente l'instabilità del sistema finanziario del nostro Paese, che aveva iniziato la transizione verso un'economia di mercato appena cinque anni prima. Tuttavia, anche rendendosi conto di ciò, è difficile chiudere gli occhi sul fatto che una circolazione così aperta del dollaro nel nostro paese sia stata percepita all'estero come un altro successo del suo sistema finanziario.

Pertanto, è tempo di ammettere che nell'attuale struttura economica del mondo, il crollo del dollaro come parte della continuazione dell'attuale politica di aumento graduale del debito nazionale degli Stati Uniti sembra così irrealistico che non dovrebbe essere considerato come una promessa opportunità.

Tuttavia, ciò non significa che i paesi che non sono d'accordo con il predominio oggettivamente iniquo del dollaro debbano fare i conti con lo stato attuale delle cose e consentire agli Stati Uniti di continuare a vivere a spese del resto del mondo. È giunto il momento di cambiare il sistema finanziario globale, è importante solo trovare strumenti adatti per questo e colpire nel segno. Come disse Archimede, "dammi un punto d'appoggio e io farò girare la Terra".

Uno specchio deformante della finanza globale

Dopotutto, il sistema finanziario mondiale oggi appare davvero mostruosamente sproporzionato e ingiusto, se questa parola è generalmente applicabile alle relazioni economiche.

Ad esempio, secondo lo stesso SWIFT, questo agosto il rublo russo è diventato una delle venti valute mondiali più popolari. La valuta nazionale ha mostrato il suo miglior risultato negli ultimi sei anni in termini di volume dei regolamenti interbancari internazionali - 0,18%. Sì, zero virgola, diciotto centesimi di punto percentuale.

Allo stesso tempo, la Russia è la sesta economia al mondo in termini di PIL, calcolato a parità di potere d'acquisto. Un paese attivamente coinvolto nell'economia mondiale e nelle catene di approvvigionamento globali. Tuttavia, la quota del rublo negli accordi internazionali è inferiore ai due decimi di punto percentuale, e anche questo è considerato un buon risultato.

Quale altra conferma è necessaria per cambiare l'attuale quadro finanziario distorto del mondo?

È solo importante capire che non è più possibile farlo con i metodi tradizionali, che i banchieri conservatori amano usare così tanto. È come giocare allo stesso tavolo con un pennarello che non ne ha uno, ma un intero mazzo di jolly nella manica.

Il mondo ha bisogno di un cambiamento fondamentale e fondamentale nel paradigma finanziario. Paragonabile al crollo del sistema di organizzazione delle relazioni monetarie di Bretton Woods negli anni '70 del XX secolo, che alla fine ha portato al rafforzamento del ruolo del dollaro. Il concetto di moneta fiat, cioè denaro non garantito, una volta conquistò il mondo, ed è a questo che la valuta americana deve il suo stato attuale. Tuttavia, ciò non significa che lo sviluppo del settore finanziario si sia fermato lì. Quando la domanda riguarda il denaro, di solito appare qualcosa di nuovo.

Nuove tecnologie contro il vecchio monopolio

Questa “nuova” industria oggi è l'industria fintech, la cui crescita sta battendo record in tutto il mondo. All'incrocio tra i settori tecnologico e finanziario, letteralmente sotto i nostri occhi, sta emergendo una nuova sfera che, come notano i vertici dei grandi istituti di credito, tra cui Sberbank, "è progettata per sostituire l'attività bancaria tradizionale nei prossimi anni".

Tuttavia, il fintech è piuttosto uno strumento che si sta sviluppando anche negli stessi Stati Uniti, quindi sarebbe ingenuo aspettarsi che con il solo aiuto si possa privare il dollaro della leadership.

C'è un altro innovativo технология, che, nonostante l'ampia copertura mediatica, è ancora agli inizi. Oggi, le criptovalute come concetto sono oggettivamente l'unica cosa che può spodestare il dollaro dal suo trono e, di conseguenza, gli Stati Uniti dalla posizione di egemone finanziario mondiale.

Oggi le criptovalute si stanno sviluppando senza la partecipazione del governo, il che causa una serie di problemi inerenti a tutte le nuove tecnologie finanziarie: un basso grado di fiducia, un alto grado di rischio e una bassa prevalenza.

L'aura di arricchirsi rapidamente, a volte associata a forti fluttuazioni dei tassi di cambio e frodi (gli scambi di criptovalute spesso si chiudono insieme alle risorse dei clienti) danneggia notevolmente l'immagine delle criptovalute. Allo stesso tempo, la natura rivoluzionaria della tecnologia blockchain che ne è alla base è apertamente vista da molti economisti come la base per l'economia del futuro.

Maxim "divide et impera" in caso di creazione di una criptovaluta ufficiale dello stato dovrà trasformarsi in "decentralizzare e gestire". E la Russia ha attualmente un'eccellente opportunità per metterlo in pratica.

Quindi, in accordo con la Strategia per lo sviluppo del mercato finanziario della Federazione Russa fino al 2030, presentata a metà settembre 2021 congiuntamente dalla Banca Centrale e dal Ministero delle Finanze, la terza forma di pagamento emessa dalla Banca Centrale dopo il denaro contante e non, il rublo digitale diventerà un progetto chiave nel campo della digitalizzazione in Russia nei prossimi anni.

I progressi sono evidenti, così come un chiaro impegno da parte di un'agenzia economica chiave e di un'autorità monetaria a stare al passo con i tempi.

Tuttavia, per sovraperformare veramente gli altri paesi e rendere la valuta russa non solo più popolare, ma anche alquanto eccezionale, gli economisti russi dovrebbero pensare in modo più ambizioso e su scala più ampia.

Ad esempio, cosa impedisce alla Russia di creare una zona economica speciale (anzi, offshore) e di avviare sul suo territorio la circolazione di una nuova moneta completamente digitale, il cui tasso è garantito dallo stato russo?

Allo stesso tempo, questa valuta non sarà soggetta all'inflazione - il flagello del denaro fiat, e sarà anche facilmente convertibile in rublo russo in qualsiasi momento in qualsiasi banca russa. Inoltre, può essere scambiato con bitcoin, ether e altre criptovalute, di cui ora ce ne sono centinaia, se non migliaia. E nonostante la volatilità di quest'ultima, la valuta digitale russa non perderà il suo potere d'acquisto, ovvero il suo valore crescerà costantemente.

Di fatto, questo creerà un precedente che attirerà immediatamente ulteriore attenzione sulla valuta digitale della Federazione Russa e allo stesso tempo aumenterà la quota del rublo negli accordi internazionali. In tutti questi anni, la parte del leone delle transazioni con strumenti finanziari di criptovaluta è passata attraverso il dollaro. Tuttavia, né il governo degli Stati Uniti né la legislazione americana regolano inequivocabilmente anche il concetto stesso di criptovalute, per non parlare delle transazioni con esse.

Lo stesso Pavel Durov, che ha fondato la piattaforma blockchain TON e ha attirato investimenti multimiliardari per il suo lancio, è stato costretto a chiudere completamente questo progetto solo a causa della decisione del tribunale americano. Di conseguenza, gli investimenti dovevano essere restituiti e le enormi perdite dovevano essere compensate a proprie spese.

Le autorità statunitensi, infatti, hanno vietato la distribuzione della nuova criptovaluta di Durov non solo sul proprio territorio, ma in tutto il mondo, citando il fatto che "un cittadino statunitense può trovare un modo per accedere alla piattaforma TON dopo il suo lancio".

In primo luogo, questa decisione viola la sovranità statale dei paesi che hanno il diritto di determinare autonomamente la politica monetaria.

In secondo luogo, viola i diritti dei cittadini di questi paesi, che non hanno nulla a che fare con gli Stati Uniti.

In terzo luogo, sembra piuttosto strano. Ad esempio, il poker online e altri giochi d'azzardo online sono stati a lungo vietati negli Stati Uniti. Tuttavia, questo non ha costretto il governo americano a chiedere la chiusura dei casinò online in tutto il mondo, e hanno lavorato abbastanza tranquillamente nelle giurisdizioni degli stati con una legislazione meno severa. Allo stesso tempo, per qualche motivo, è stato il lancio di un'innovativa piattaforma di criptovaluta da parte di un imprenditore russo che ha causato una reazione fortemente negativa da parte della leadership americana, che ha portato alla sua chiusura.

Sarà perché sono state le piattaforme di criptovaluta che hanno iniziato gradualmente, passo dopo passo, a sottrarre solo una frazione di punto percentuale ai mezzi di pagamento tradizionali, compreso il dollaro?

Certo, è oggettivamente impossibile competere con il governo americano, anche se si tratta di un progetto imprenditoriale da miliardi di dollari. Ma cosa accadrebbe se una tale piattaforma fosse stata creata dalla Banca Centrale e la Federazione Russa ci fosse dietro?

Certo, alcuni aspetti dell'economia delle criptovalute sono ancora troppo difficili da comprendere anche per i più importanti economisti mondiali, ma una cosa è certa: se gli Stati Uniti stanno cercando con ogni mezzo di insabbiare una grande iniziativa apparentemente legittima nel campo dell'internazionalizzazione finanza, significa, secondo loro, per loro, o meglio dollaro, in qualche modo minaccia. Ed è in questo ambito che il nostro Paese ha bisogno di continuare la sua opera.

Dopotutto, la Russia è una potenza troppo grande per dare per scontato lo stato attuale delle cose nel mercato finanziario globale. Smettila di giocare secondo le regole di qualcun altro, è ora di imporre le tue al mondo.

Vincere il dollaro = Vincere gli Stati Uniti?

Una vittoria sull'egemonia del dollaro sul mercato mondiale significherà prima di tutto una vittoria sull'egemonia degli Stati Uniti. Ora è già ovvio. Dopotutto, è sulla popolarità della propria valuta che si basa largamente il potere degli Stati Uniti. Ad esempio, negli ultimi vent'anni, il debito nazionale degli Stati Uniti è cresciuto di oltre 22 trilioni di dollari. Allo stesso tempo, i costi totali di difesa della guerra regolarmente condotta e della spesa di 317 milioni di dollari al giorno nel solo Afghanistan, il Pentagono nello stesso periodo ammontava a circa 12,5 trilioni di dollari. Di conseguenza, il flusso di dollari stampati all'infinito sta essenzialmente fornendo agli Stati Uniti un esercito libero con il più grande budget militare del mondo.

Pertanto, è importante capire che ciò che gli Stati Uniti stanno facendo oggi con il sistema finanziario globale non è solo dominio, ma una vera occupazione. E la Russia, insieme ad altri sostenitori della de-dollarizzazione, deve fare ogni sforzo per liberarsi da queste catene.

Questo è ciò che consentirà di privare gli Stati Uniti del suo più importante sostegno: le sue tasche praticamente senza fondo. Ed è già ovvio che senza il fattore del doping finanziario, la maggior parte delle ambizioni di politica estera degli Stati Uniti saranno semplicemente irrealizzabili e l'influenza degli Stati Uniti sulla geopolitica diminuirà drasticamente ed è improbabile che sia mai la stessa.

L'unica cosa rimasta è usare la sovranità statale, fare affidamento sull'innovazione e raggiungere gli obiettivi prefissati. Se la Russia potesse accordarsi sulla creazione della piattaforma Durov all'interno della sua giurisdizione e la promuovesse testardamente come Nord Stream 2, allora il quadro sul mercato finanziario internazionale sarebbe senza dubbio diverso.