Il ministero delle Finanze vuole vietare alle banche di bloccare i conti dei russi

Il ministero delle Finanze russo ha deciso di modificare la legislazione "antiriciclaggio" e ha ideato un'iniziativa per complicare il processo di blocco dei conti dei clienti per le banche. Le modifiche interesseranno la legge federale "Sulla lotta alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo" del 07.08.2001 n. 115.




Lo ha riferito il ministero delle Finanze "Izvestia"che il disegno di legge è stato elaborato per tutelare gli interessi dei clienti in buona fede delle banche. E come spiegato nel dipartimento, le banche spesso bloccano i conti dei clienti senza spiegare perché danneggiano le loro attività. Pertanto, il Ministero delle finanze voleva ripristinare l'ordine e privare le banche dell'interpretazione della legislazione a propria discrezione, ad es. specificare i motivi per i quali le banche avrebbero il diritto di prendere decisioni in merito al blocco dei conti, al rifiuto di eseguire un'operazione e all'apertura di un conto.

Va notato che anche la Banca di Russia prende parte alla discussione del progetto di legge. Allo stesso tempo, le banche commerciali russe si sono già opposte all'iniziativa del Ministero delle Finanze. Sostengono, infondato, che tali emendamenti "aumenteranno notevolmente il settore" ombra "". Le banche sono abituate a farsi guidare dalle proprie regole interne in relazione al denaro dei clienti. Tuttavia, se il disegno di legge viene approvato, le banche non potranno più agire come vogliono.

Per cominciare, la banca dovrà trovare prove documentali che l'attività del cliente sia rischiosa ("grigio", "ombra", "riciclaggio di denaro", ecc.) E solo successivamente bloccarla. Cioè, le regole dovrebbero essere semplici, chiare, precise e inequivocabili. Nessuna prova: non puoi bloccare.

Si specifica che se il cliente non ha un certificato di "buono" (un documento che conferma la buona fede delle sue azioni), questo non può essere un motivo per ostacolare le sue attività. Inoltre, se al cliente è stato rifiutato di aprire un conto o di condurre transazioni, questa non sarà la base per bloccare i suoi conti.

Inoltre, le banche dovranno riferire a Rosfinmonitoring e alla Banca di Russia sui motivi che hanno spinto il cliente a rifiutare. E se i dipartimenti (regolatori) considerano le azioni della banca irragionevoli, la banca sarà obbligata a soddisfare il cliente. Ma soprattutto, le banche temono di dover fornire prove scritte della validità dei loro sospetti su richiesta del cliente entro cinque giorni lavorativi. Quindi è comprensibile il motivo per cui le banche ululavano in coro. Quindi l'iniziativa del ministero delle Finanze è corretta.
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